Информационный центр
0 (800) 500-500
В Киеве 490-88-88 или 521 с мобильного (для абонентов Vodafone)
068 490 08 88 с мобильного (для абонентов Киевстар)

 — по вопросам
Интернет-банкинга для частных лиц

Для клиентов малого и среднего бизнеса
0 (800) 505-045

Центр технической поддержки системы Интернет-банкинга для субъектов хозяйствования
0 (800) 505-770 - по вопросам работы системы «Клиент-банк»
Режим работы: понедельник - пятница (08:00 - 19:00).

Информационный центр поддержки бизнес-клиентов по вопросам валютного регулирования:
0 (800)500-025 Режим работы: понедельник - пятница (09:00 - 18:00).

Центр круглосуточной поддержки по вопросам эквайринга
0 (800) 500-738 В Киеве: 495 91 91

Центр по урегулированию просроченной кредитной задолженности
0 (800) 509-900 В Киеве: 496 11 46

Центральный офис
01011, Украина
г. Киев, ул. Лескова, 9


Райффайзен Лизинг Аваль

Принципы Группы Райффайзен

Кодекс профессионального поведения группы РБИ

Инструкции по этическому маркетингу в Группе РЦБ PDF, 128,4 КБ


Ограничения в отношениях с клиентами


Уважаемые клиенты!

Публичное акционерное общество «Райффайзен Банк Аваль», как участник международной банковской Группы Райффайзен, уделяет серьезное внимание соблюдению национальных и международных стандартов борьбы с мошенничеством, коррупцией, легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма.

Финансовые услуги Райффайзен Банка Аваль не могут использоваться для проведения операций и/или осуществления запрещенных операций, в частности, операций:

1) связанных с действиями, запрещенными/ограниченными согласно санкциям Украины на основе Закона Украины «О санкциях»;

2) прямо или опосредовано связанных с видами деятельности, запрещенной/ограниченной в соответствии с решениями уполномоченных международных органов и отдельных государств (в частности, Совета Безопасности ООН и его комитетов, ЕС, США другие), политики Банка та Группы Райффайзен;

3) связанных с проведением операций с или в пользу лиц, в отношении которых применены международные санкции в соответствии с решениями уполномоченных международных органов и отдельных государств, политики Банка и Группы Райффайзен;

4) которые имеют признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга и/или могут привести к нарушению или осуществлению рисковой деятельности.

В соответствии с законодательством Украины, в своей деятельности Банк придерживается санкций Украины, введенных на основе Закона Украины «О санкциях» с целью защиты национальных интересов, национальной безопасности, суверенитета и территориальной целостности Украины, и противодействия террористической деятельности.

Согласно международно-правовым обязательствам Украины, Банк придерживается международных санкций Организации Объединенных Наций согласно решениям Совета Безопасности ООН и ее комитетов. Политика Банка как члена Группы Райффайзен также предусматривает обязательное соблюдение санкций, введенных Европейским Союзом и Соединенными Штатами Америки (в той части, в которой их придерживается Райффайзен Банк Интернациональ, контролер международной банковской Группы Райффайзен).

Использование услуг Банка с целью проведения запрещенных операций (в том числе проведения запрещенных операций по счетам, перевод средств без открытия счета для проведения запрещенных операций, использование собственных или кредитных средств Банка для прямого или опосредованного финансирования запрещенных операций) является основанием для отказа в обслуживании клиента, закрытия счета или отказа в проведении операции, предоставлении кредита, наступления других последствий, предусмотренных законодательством Украины или заключенными договорами. Клиент должен обосновано подтвердить тот факт, что его операции не относятся к запрещенным операциям, в т.ч. путем предоставления подтверждающих документов.


1. Виды деятельности, запрещенной/ограниченной в соответствии с решениями уполномоченных международных органов (в частности, Совета Безопасности ООН и ее комитетов, Совета ЕС и других), политики Банка и Группы Райффайзен

  1. Терроризм (финансирование терроризма).
  2. Оборот наркотических веществ.
  3. Проституция.
  4. Коррупция и взяточничество (получение/предоставление/обещание/требование неправомерной выгоды).
  5. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.
  6. Нарушения прав человека, в частности:
  • нарушения Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод от 04.11.1950 г.;
  • нарушения трудового законодательства и законодательства о социальном обеспечении Украины;
  • нарушение соответствующих международных договоров ООН и актов международных организаций по вопросам прав человека;
  • нарушение прав местного и коренного населения.

Банк не может быть привлечен к осуществлению операций по поддержке производства продукции/товаров/услуг, которые могут использоваться для разгона демонстраций, политических беспорядков и других нарушений прав человека.

  1. Деятельность, следствием которой может быть длительное негативное влияние на окружающую природную среду, в частности разрушение тропических дождевых лесов, загрязнения окружающей среды, водных ресурсов и т.д. Деятельность клиента не должна нарушать законодательства Украины и международных договоров о защите окружающей среды.
  2. Деятельность, связанная с поставками военного вооружения, в том числе оружия, военного оборудования, которое может использоваться для внутренних репрессий или агрессии против иностранных государств, поставки военных материалов к государствам, в которых происходят или ожидаются вооруженные конфликты или политические беспорядки.

Деловые отношения с субъектами азартного бизнеса устанавливаются банком только при условии, что такая деятельность соответствует требованиям законодательства Украины.

Банк не устанавливает корреспондентские отношения с «фиктивными» банками (shell banks).


2. Операции, запрещенные или ограниченные в соответствии с международными санкциями

Международные санкции PDF, 1,28 МБ


3. Санкции Украины

Перечень физических и юридических лиц, в отношении которых применяются ограничительные меры (санкции) PDF, 1,87 МБ

Перечень нормативных актов, на основании которых применяются ограничительные меры (санкции) PDF, 144,0 КБ


4. Рисковая деятельность

Признаки рисковой деятельности определяются Национальным банком Украины, в частности, такими признаками являются:

1) проведение клиентами финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности (смысла) и/или, если клиентом не представлены документы (информация) касательно его финансового состояния, содержания деятельности/финансовой операции, его реальных финансовых возможностей, или в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющимся в Банке документам (информации) о финансовом состоянии и /или содержания деятельности (социального статуса) клиента. Обращаем внимание, что договор о предоставлении/получении финансовой помощи/займа не является документально подтвержденным источником средств и не может быть принят Банком для осуществления финансовой операции;

2) проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, легализацией уголовных доходов, конвертацией (переводом) безналичных средств в наличные*, осуществлением фиктивного предпринимательства, уклонения от налогообложения и т.п. (в частности связанны со снятием наличных средств, переводом средств за границу, куплей-продажей ценных бумаг, использованием счетов лиц не по назначению и т.п.);

*Признаки рисковых операций с наличными PDF, 154,9 КБ

3) проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с предотвращением требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;

4) инициирование / осуществление финансовых операций с использованием утраченных, похищенных документов или документов, имеющих признаки поддельных, недействительных (ничтожных);

5) осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичным деятелем, без предоставления в Банк документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции;

6) неоднократное проведение клиентом финансовых операций по перечислению средств за границу как осуществление авансовых платежей (предварительной оплаты) на выполнение внешнеэкономического(их) договора(ров), по которому(рым) контрагент(ы) неоднократно нарушает(ют) выполнение/не выполняет(ют) условий(я) соответствующего(щих) внешнеэкономического(их) договора(ров);

7) проведение финансовых операций клиентами, по которым Банк лишен возможности принять достаточные меры для установления их конечного(ных) бенефициарного(ных) владельца(цев) [контроллера (ров)] и/или в отношении которых есть основания полагать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных владельцев) или посредников с целью сокрытия конечного(ных) бенефициарного(ных) владельца(цев) [контроллера(ров)], в т.ч в случае установленная Банком информация о конечном(ных) бенефициарного(ных) владельце(цах), не соответствует информации, указанной в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований;

8) наличие у Банка подозрений/предположений, основанных на результатах анализа имеющейся информации, которые могут свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, связаны с совершением другого общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за совершение которое предусмотрены международные санкции.

Для смартфонов

Показатели Банка*

на 30 июня 2018 г.
млрд грн
Уставной капитал6,15
Капитал9,29
Активы68,41

* согласно МСФО(неаудированная)

Курсы валют

Райффайзен Банк Аваль*НБУ*
 пок.прод.**
$27,70028,100
31,50031,900
Руб.0,4100,420

* по состоянию на  07.12.2018 09:01

** в т.ч. применяются для погашения валютных кредитов в центрах самообслуживания

 
100  $2787,956900
100  3164,609900
10  Руб.4,177500

* по состоянию на  07.12.2018 09:00

** в т.ч. применяются для погашения валютных кредитов в центрах самообслуживания

$/€ 0,8810
€/$ 1,1351

Полезные ссылки