Cash Management

За допомогою цих послуг Ви отримаєте можливість оптимізувати свої грошові потоки, ефективніше управляти ліквідністю та здійснювати контроль використання оборотних коштів компанії.

Raiffeisen Bank Aval приділяє велику увагу розвиткові цього напрямку та інвестує значні кошти в поліпшення необхідних технологій та компетенцій персоналу. Адаптуючи європейські стандарти на місцевому ринку, Raiffeisen Bank Aval пропонує своїм клієнтам ефективні комплексні рішення з управління грошовими потоками.

Рахунки і платежі

Переваги послуг Cash Management

Централізований контроль виконання платежів

оперативний доступ до інформації про поточний фінансовий стан кожного підконтрольного підрозділу та централізоване управління фінансами підконтрольних підрозділів

Автоматичний розподіл ресурсів клієнта

корпоративний клієнт самостійно обирає рахунки для автоматичного перерахування коштів та встановлює порядок перерахувань

Консолідація залишків коштів

позбавляє від необхідності створювати велику кількість платіжних доручень і розпоряджень на списання та перерахування коштів

Консолідована виписка

дає можливість аналізувати вихідні платежі та грошові надходження структурних підрозділів уже на ранок поточного робочого дня завдяки отриманій інформації за попередній робочий день у розрізі рахунків усіх структурних підрозділів

Спеціальні послуги Cash Management

Виписки в міжнародному SWIFT форматі МТ940/MT 941/МТ942

Виписки у міжнародному SWIFT (стандартизована міжнародна банківська мережа обміну інформацією) форматі МТ940/MT 941/МТ942 — ідеальне рішення для консолідації інформації про стан рахунків клієнта в єдиному форматі, що може використовуватись як організаціями, материнські компанії яких знаходяться в іншій країні, так і вітчизняними компаніями.

Показати деталі Приховати деталі

Raiffeisen Bank Aval пропонує послуги з надання виписки по поточному рахунку (рахунках) за допомогою системи SWIFT:

у форматі МТ940 — заключна виписка за попередній день про початковий та заключний залишок, а також усі операції, проведені по рахунку корпоративного клієнта;
у форматі МТ941 — поточна виписка за поточним рахунком корпоративного клієнта про залишок коштів на рахунку корпоративного клієнта на конкретний момент часу;
у форматі МТ942 — поточна виписка про операції, проведені по рахунку корпоративного клієнта на конкретний момент часу.

Замовити

Консолідована виписка (Consolidate statement)

Консолідована виписка показує рух коштів по рахунках структурних підрозділів корпоративного клієнта і дає можливість оперативно контролювати фінансову діяльність усіх структурних одиниць системної компанії чи групи компаній, пов’язаних фінансово-економічними відносинами.

Показати деталі Приховати деталі

Консолідована виписка руху коштів надається банком корпоративним клієнтам за допомогою засобів електронного зв’язку.
Консолідована виписка дає можливість корпоративному клієнту аналізувати вихідні платежі та грошові надходження структурних підрозділів уже на ранок поточного робочого дня завдяки отриманій інформації за попередній робочий день у розрізі рахунків усіх або окремих структурних підрозділів, а також завдяки можливості перегляду всіх платіжних документів.

Замовити

Централізований контроль виконання платежів (Headquoting)

Дозволяє головній компанії управляти фінансовими ресурсами декількох структурних підрозділів, дочірніх організацій або інших компаній, пов’язаних між собою фінансово-економічними відносинами (далі — підконтрольні підрозділи).

Показати деталі Приховати деталі

оперативний доступ до інформації про поточний фінансовий стан кожного підконтрольного підрозділу;
моніторинг потоків платежів усіх структурних підрозділів у «єдиному вікні»;
підтвердження оплати платежів окремих підконтрольних підрозділів;
централізоване управління фінансами підконтрольних підрозділів;
оперативне втручання у платежі підконтрольних підрозділів — відкликання платежів;
оперативна звітність із усіх підконтрольних підрозділів: залишки, обороти тощо;
можливість окремій фізичній особі, основному акціонеру, засновнику або власнику компанії контролювати виконання платежів;
головна компанія може самостійно формувати платіжні доручення своїх підконтрольних підрозділів.

Замовити

Автоматичний розподіл ресурсів клієнта між його структурними підрозділами (Cash pooling)

Послуга надається шляхом перерахування коштів із одних рахунків компанії, відкритих у Райффайзен Банку Аваль, на інші відповідно до обраних клієнтом умов. Клієнт також самостійно визначає періодичністю та час перерахування коштів: протягом робочого дня або ж при закритті робочого дня банку.

Показати деталі Приховати деталі

Підтримка максимального балансу на рахунку (Maximum Balance) – надає можливість постійно підтримувати на визначеному рахунку встановлений максимальний баланс коштів. У випадку, коли залишок коштів на визначеному рахунку перевищує суму максимального балансу, надлишок коштів перераховується на інший визначений рахунок;
Підтримка мінімального балансу на рахунку (Minimum Balance) - надає можливість постійно підтримувати на визначеному рахунку встановлений мінімальний баланс коштів. У випадку, коли залишок коштів на визначеному рахунку є меншим від мінімального балансу, його підтримка забезпечується за рахунок перерахування коштів із іншого визначеного рахунку;
Підтримка балансу на рахунку в рамках діапазону (Threshold Balance) - надає можливість постійно підтримувати на рахунку баланс у межах встановленого максимального і мінімального балансу. Якщо залишок коштів на визначеному рахунку перевищує суму максимального балансу – надлишок коштів перераховується на інший визначений рахунок. Якщо залишок коштів на визначеному рахунку є меншим від мінімального балансу – його підтримка забезпечується за рахунок перерахування коштів із іншого визначеного рахунку;
Підтримка фіксованого балансу на рахунку (Exact Balance) - надає можливість постійно підтримувати на рахунку встановлений фіксований баланс. У випадку, коли залишок коштів на визначеному рахунку перевищує суму фіксованого балансу,надлишок коштів перераховується на інший визначений рахунок. Якщо ж залишок коштів є меншим від фіксованого балансу – його підтримка забезпечується за рахунок перерахування коштів з іншого визначеного рахунку.

Замовити